币安已成为全球监管机构的监管目标 这难道只是一个巧合？

　　全球监管机构都对币安发出了警告，引起了人们对该交易所运营的关注，并暗示了未来的行动。

　　超过6家国家监管机构已经就加密货币交易所币安及其不同附属机构发布了警告、宣布进行调查或以其他方式警告投资者。这是全球协调行动的一部分，还是只是一个巧合？

　　痛打币安

　　 简述

　　币安目前是全球交易量最大的加密货币交易所，多个国家已宣布对其展开调查或发布警告。目前还不清楚这是监管机构的协同努力，还是类似于多米诺骨牌效应。我们所知道的是，币安是在一个强大的显微镜下，我严重怀疑我们已经听到了针对该平台的执法行动。

　　 为什么它很重要

　　与其他任何集中式加密货币平台相比，币安的遭遇可能更能表明监管机构将如何对待加密货币，针对该交易所的执法行动暗示了其他平台应该期待的情况。

　　这里需要注意的是，任何解释都可能是针对集中式交易所及其运作方式的。对币安的监管打击几乎肯定不会适用于加密货币交易或去中心化/点对点平台。

　　 把它分解

　　过去几周，几个国家的监管机构宣布，他们要么正在调查币安，要么就是币安(或其法律实体之一)未被授权在本国境内运营。还有更多国家对用户发出了有关该交易的警告。几家银行或支付机构(主要在欧洲和英国)随后切断了该交易所的业务，可能使其客户陷入困境。

　　就在过去几周:

　　英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)警告称，币安市场有限公司(Binance Markets Limited)(币安全球(Binance Global)的子公司)未被授权在英国境内运营。

　　随后，包括巴克莱(Barclays)、全国保险公司(Nationwide)、桑坦德银行(Santander)和Clear Junction在内的多家英国银行撤销了币安的权限，或宣布对其加密货币业务进行全面审查。尽管如此，币安表示，在上月末短暂失去更快支付服务后，英镑提款和借记卡/信用卡购物都可以使用。

　　今天上午，Faster Payments再次暂停了交易。

　　欧盟的单一欧元支付区(Single Euro Payments Area)似乎(暂时)切断了币安。

　　日本金融厅(Financial Services Agency)警告称，币安没有在日本境内进行业务注册。这似乎只针对转账和交易服务，而不是交易所技术平台的运营(该平台似乎运行在日本的AWS服务器上)。

　　开曼群岛宣布，币安集团和币安控股有限公司未获授权在该国经营。

　　加拿大安大略省证券委员会(Ontario Securities Commission)宣布，币安未能遵守当地法规(此前曾对Poloniex和KuCoin发出警告)。不久后，比安斯撤出了该省。

　　新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)说，正在关注币安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)和币安亚洲服务私人有限公司(Binance Asia Services Pte.)。

　　泰国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)宣布，已对币安在泰国境内无证经营提起刑事诉讼。

　　南非的银行关闭了包括币安在内的国际加密货币交易所(尽管这似乎是更大范围打击的一部分)。

　　币安旗下的印度加密货币交易所WazirX收到印度执法局发出的一份示好通知，称中国公民通过WazirX向币安洗钱约760万美元。

　　Silvergate银行切断了币安的提款和存款，但明显没有切断美国币安的提款和存款。

　　这么多调查啊!它甚至还没有进入正在进行的调查，其中最大的调查可能是通过美国商品期货交易委员会和司法部进行的。

　　与这些机构对币安的调查最类似的，可能是目前针对Bitmex及其创始人阿瑟•海斯(Arthur Hayes)的法律行动。联邦政府指控Bitmex向美国客户提供衍生品交易，并且没有进行适当的“了解你的客户”调查。据报道，联邦官员也在调查币安的类似指控，以及洗钱和逃税问题。

　　然而，币安比Bitmex要大得多。

　　(这里需要指出的是，美国官员尚未指控任何不当行为，我们甚至不知道他们是否会提起执法行动。)

　　币安的监管反弹可能也反映了创始人赵长鹏的目标，即创建一个去中心化、没有总部的企业。

　　针对这一情况，港交所聘请了多名前监管人员加入其合规和高管团队。

　　Binance美国已经请来了前货币代理审计长布赖恩·布鲁克斯和前加州金融保护和创新委员会委员曼纽尔·阿尔瓦雷斯。

　　在引入了金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)前官员麦克唐纳(Rick McDonell)和纳多(Josée Nadeau)以及前美国参议员鲍卡斯(Max Baucus)之后，该交易所的全球版目前正在英国物色一名同等的政策制定者。

　　CZ在上周的一封公开信中称，更多的监管是一个积极的信号，称该交易所总是致力于合规……无论在哪里运营。