Aave、Uniswap、Maker、Yearn...曾经的8个DeFi蓝筹股现在怎么样了？

WikiBit 2021-07-02 10:22

撰文：Liam J. Kelly & Robert Stevens来源：

　　撰文：Liam J. Kelly & Robert Stevens

　　来源：Decrypt

　　编辑：南风

　　在传统的股票市场中，“蓝筹股”是指家喻户晓的股票，它们的财务状况良好，长期回报稳定，即便是在低迷时期也是如此。这个标签远非技术性的，更像是金融界的主观认可印章：这些公司会长期存在，你投资它们不会出错--不妨想想亚马逊(Amazon)、苹果(Apple)、耐克(Nike)和沃伦•巴菲特(Warren Buffett)的伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)。

　　在新兴且快速发展的 DeFi (去中心化金融) 领域，Decrypt 确定了8个项目，目前这些项目已经在社区中取得了接近蓝筹的地位。我们选择的标准包括声誉、未遭遇黑客攻击、价格表现、持续的协议更新和新功能。

　　DeFi 还是个新的领域，如果要给 DeFi 的任何项目冠上“蓝筹股”的称号，可能会让人觉得很疯狂。但根据 DappRadar 的数据，投资者们已经在 DeFi 协议中共计锁定了超过 650 亿美元。不过，并不是每个 DeFi 项目都是势均力敌的。但尽管如此，在 DeFi 行业的崛起时期，黑客攻击、漏洞和骗局依然会不时发生，从而将其他协议与蓝筹股区分开来。DeFi 投资者应该谨慎行事，就像投资任何新的和不稳定的资产一样，只投资你能承受损失的资产。如果不经历至少几次黑客攻击、崩溃和恐慌，构建金融的未来是不可能的。当然，这些 DeFi 项目尚未像微软或苹果那样建立起一个成熟品牌，但每个项目都赢得了 DeFi 投资者群体的一定程度的信任。在加密领域，这是举足轻重的。

1. Aave: 芬兰的“鬼魂”

　　成立时间：2017 年，于 2018 更名为 Aave
　　创始人：Stani Kulechov
　　本地代币：AAVE (2020年之前为 LEND)
　　2021年迄今的价格表现: +104.78%

　　Aave(在芬兰语中是「鬼魂」的意思)前身是 ETHLend，允许用户 (存款人) 通过向借款人发放贷款来赚取闲置代币的利息。与大银行的替代方案不同，这种借贷活动在以太坊区块链上是完全透明的。多年来，Aave 一直致力于这一愿景，不断添加新功能，甚至还获得了英国的支付许可。

　　上图：Yearn 的 WBTC 机枪池会采取的一些策略

　　让我们来分析上图中的其中一个策略：“MakerWBTCDAIDelegate”策略会将用户存入的 WBTC 存入Maker 去铸造 DAI，然后将这个新铸造的 DAI 重新存入另一个称为“DAI Vault”的机枪池中。这个 DAI 机枪池然后执行各种额外的操作 (见下图) 来赚取收益。一旦赚得收益，DAI 就被转换回最初存入的资产 WBTC。

　　上图：Yearn 上的 DAI 机枪池采用的策略

　　对于金融迷来说，Yearn的机枪池与对冲基金的运作方式没有什么不同。用户投入资金，支付费用 (目前是 20% 的绩效费和2%的管理费)，然后赚取回报。然而，对冲基金以“黑盒子”而闻名。在 Etherscan 这样的网站上，Yearn 的机枪池是完全可见的。

　　除了赚取回报之外，还有 Yearn 的本地代币YFI。这种代币是通过收益耕作 (yield farming) 机制来分发的，总共只有 30,000 YFI。与其他任何 DeFi 蓝筹代币一样，YFI 也是一种治理代币，允许持有者对协议的各种事件进行投票。所有这些 YFI 代币分发都没有留给项目的创始人Andre Cronje。然而，与其他蓝筹股不同，YFI 也是最昂贵的代币之一，截至发稿时 YFI 的价值略低于比特币。