惠誉评级称萨尔瓦多需警惕多种比特币风险

　　“三大”信用评级机构之一惠誉警告称，萨尔瓦多将比特币设为法定货币的举措将使银行面临洗钱、恐怖主义融资和逃税的风险。

　　萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒上周宣布，比特币将于 9 月 7 日成为法定货币。

　　然而，世界银行、国际货币基金组织和其他全球当局对此举持批评态度。世界银行拒绝了萨尔瓦多提出的协助该国实施比特币作为法定货币的请求。

　　在周五的一篇博客文章中，惠誉警告，比特币可能违反国际反洗钱 (AML) 和恐怖主义融资标准，并给逃税可乘之机。

　　有组织犯罪与比特币之间的联系是监管机构特别关注的问题。布克尔一再否认与中美洲最大的两个贩毒集团 MS-13 和 Barrio 18 的联系。但批评人士表示，他与帮派合作是为了帮助自己的政治生涯。

　　萨尔瓦多政府在计划中的合作伙伴之一是总部位于芝加哥的 Zap Solutions Inc.，其数字钱包 Strike 已经被一些萨尔瓦多用户使用。

　　上周，Decrypt 报道称 Zap 没有在美国大多数州经营的许可证。这使得萨尔瓦多移民使用 Strike 将现金和加密货币从未经许可的国家转移到萨尔瓦多是非法的——这种情况可能进一步使这个中美洲国家已经有争议的比特币计划蒙上阴影。 Zap 没有回应评论。

　　详细的计划表

　　惠誉表示，萨尔瓦多尚未发布有关加密货币的详细监管指南，并指出必须建立法律框架和引入支付系统的详细的计划表。

　　上周，Bukele 推出了一个国家资助的加密钱包 Chivo，并表示每位注册公民都将获得 30 美元的免费比特币。然而，惠誉表示，这些支付系统将如何运作以及政府参与的程度尚不清楚。

　　如果萨尔瓦多不遵守金融行动特别工作组 (FATF) 的标准，“萨尔瓦多的代理银行可能需要对该国的金融机构进行更详细的尽职调查和检查。”

　　该机构补充说，匆忙通过比特币支付系统将影响银行的货币和流动性风险，以及目前的勒索软件风险。

　　批评人士认为，新的比特币法要求人们接受这种加密货币。针对这些担忧，Bukele 上周表示，不会强制使用比特币。

　　为了给萨尔瓦多的计划泼更多冷水，惠誉预测企业和公民可能会减缓采用速度。

　　“鉴于这一措施的挑战性，以及该国的金融包容性和互联网接入水平较低，实际接受率可能会降低。”

　　注：原文来源于decrypt，由Linda编译，英文版权归原作者所有。