天眼早报丨银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力

　　天眼早报丨银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力

　　【今日早间头条】

　　

　　证券时报今日刊文《银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力》。文章称，对于虚拟币相关资金的流动，金融机构严阵以待。有六大行人士表示，已有大行对境外炒币账户转账进行严格控制。这意味着，大银行内部对炒币账户已有识别。日前，上海一位接近六大行的人士对记者表示，人民银行要求各个银行机构建立反洗钱系统，一是人工方式，二是系统自动判别。如果有客户通过频繁转账来规避对大额资金流动的监管，不管是对公客户还是个人客户，银行都要给名单报上去，以做到尽职免责。至于说最后怎么处理，人民银行会单独调查。但是，也有接近银行业人士告诉记者，反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用。银行面对海量的交易，目前可能更多还是人工监控可疑资金、账户。

　　【行情】

　　截至早间发稿， 主流数字货币表现如下：

　　BTC暂报33153.18 USDT（-13.18%）

　　ETH暂报1904.78 USDT（-19.47%）、

　　XRP暂报0.7078 USDT（-22.53%）、

　　BCH暂报521.74 USDT（-22.16%）、

　　LTC暂报134.84 USDT（-25.43%）、

　　DOT暂报16.3912 USDT（-27.83%）。

　　全球数字货币市场总价值为13945.14亿美元（-14.92%），24h成交量为2371.38亿美元（-31.78%）。

　　【区块链要闻】

　　1、景顺策略师：建议考虑少量配置并分散持有多种主要加密货币

　　据国际金融报5月24日消息，景顺首席全球市场策略师Kristina Hooper表示，对于那些认为加密货币适合投资的人而言，建议考虑少量配置，并分散持有多种主要加密货币，因为每一种货币的特点都各不相同。投资者可通过黄金和房地产等其他另类资产类别进行多元化配置。定期调整也可帮助投资者合理地“卖高买跌”，而且由于不同的加密货币随投资者青睐程度变化涨跌有时，主动式管理也应有所帮助。

　　2、诺贝尔奖得主Robert Shiller：加密货币价值来源如此模糊

　　据CNBC 5月24日消息，诺贝尔奖得主、经济学家Robert Shiller担心，市场上一些最热门的交易正在形成泡沫，尤其是房地产、股票和加密货币。Shiller表示，加密货币一个非常心理的市场，这是令人印象深刻的技术，但价值的最终来源是如此模糊，它在很大程度上与我们的叙事有关，而非现实。

　　3、WinShore创始人：比特币的最大威胁不是监管或马斯克

　　据金十消息，WinShore资本创始人兼首席投资官表示，比特币的最大威胁不是监管或马斯克对比特币存亡威胁最大的不是监管或马斯克，而是美国最大能源管道被黑客入侵导致汽油短缺，且赎金用比特币支付一事。这是我记忆中发生在美国本土最严重的一起恐怖袭击，还是由比特币资助的。如果比特币可以绕过美元银行体系为行动提供便利，那么还有什么其他是不可能的呢？这对洗钱来说是颠覆性力量，也为犯罪势力提供了新的解决方案，因此比特币必须“死亡”。

　　2、【数据】

　　最近4小时全网爆仓数据

　　1、全球比特币ATM安装总数突破2万台

　　CoinATMRadar统计数据显示，5月1日以来，全球共新安装了1122台比特币ATM。

　　截止目前，比特币ATM机在全球的部署数量已达20446台。

　　2、BTC预计6天8小时后下调挖矿难度4.60%至23.89 T

　　据BTC.com数据，目前比特币未确认交易量为24187笔，全网算力为144.63 EH/s，24小时交易速度2.74 txs/s。当前挖矿难度为25.05 T，距离难度调整还有6天8小时，预计下次挖矿难度将下调4.60%至23.89 T。

　　3、3亿USDT从Tether Treasury转移至FTX

　　根据Whale Alert数据，北京时间5月24日03:26，3亿USDT从Tether Treasury转移到FTX交易所，交易哈希为d0cd5fcead7ef16463009c8fb1531b89d1221b484b9d6434ae1aa6668a5416bd。

　　【政策】

　　1、证券时报：银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力

　　证券时报今日刊文《银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力》。文章称，对于虚拟币相关资金的流动，金融机构严阵以待。有六大行人士表示，已有大行对境外炒币账户转账进行严格控制。这意味着，大银行内部对炒币账户已有识别。日前，上海一位接近六大行的人士对记者表示，人民银行要求各个银行机构建立反洗钱系统，一是人工方式，二是系统自动判别。如果有客户通过频繁转账来规避对大额资金流动的监管，不管是对公客户还是个人客户，银行都要给名单报上去，以做到尽职免责。至于说最后怎么处理，人民银行会单独调查。但是，也有接近银行业人士告诉记者，反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用。银行面对海量的交易，目前可能更多还是人工监控可疑资金、账户。

　　3、经济参考报：整治虚拟货币炒作乱象刻不容缓

　　经济参考报今日刊文《整治虚拟货币炒作乱象刻不容缓》。文章称，近日，中国互联网金融协会等三家协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（下称公告），提示虚拟货币交易炒作风险，强调虚拟货币交易是非法金融活动。5月21日，国务院金融稳定发展委员会进一步要求，“打击比特币挖矿和交易行为”。下一步，金融管理部门应加大对虚拟货币非法挖矿和交易活动的打击力度，维护好正常的经济金融秩序，为我国数字人民币正式推出创造更好的环境。对非法参与虚拟货币交易、炒作或为之提供支持服务的机构、平台，应联合司法部门及时处置，提高违法违规成本，增加整治活动威慑力。对比特币挖矿项目，各地应全面清理、及时关停。

　　【观点】

　　1、比特币泡沫破灭的原因是该项技术还不成熟

　　据金十消息，加密货币投资基金董事总经理威廉·奎格利表示，通常我们投资是以日、或者周为单位，但这显然不是大多数人购买比特币甚至股票的方式。迄今为止，投资者已经历三次这样的大型加密货币泡沫。泡沫破灭的原因往往是发生了证明该项技术还不成熟的事件。