STAKING LÀ GÌ? BÍ KÍP TỐI ƯU LỢI NHUẬN KHI ĐẦU TƯ TIỀN ĐIỆN TỬ

　　1. Staking là gì？

　　Staking là hành động giữ và khóa một lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ chúng. Lượng coin này có thể được khóa trong ví hoặc các nút của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian. Phần thưởng sẽ dựa trên công sức người dùng đã bỏ ra bao gồm: lượng coin stake & thời lượng stake.

　　Proof of Stake là thuật toán đồng thuận trong Blockchain. Trong đó, những người tham gia sẽ stake coin (đặt cược coin) của họ vào mạng lưới Blockchain để xác thực giao dịch và tạo khối mới. Phần thưởng (gồm phần thưởng khối và phí giao dịch) sẽ được trao cho những người tham gia PoS để làm động lực cho các đóng góp của họ.

2. Phân loại Staking

　　2.2 Staking trong cơ chế đồng thuận PoS

　　Tức là 1 lượng coin nhất định sẽ được đặt cược để đảm bảo cho 1 nhiệm vụ nào đó. Trong cơ chế PoS, anh em stake coin để đảm bảo, chứng minh năng lực xử lý giao dịch và tạo khối của mình, đồng thời nhận được phần thưởng với công sức bỏ ra. Việc Staking này tác động trực tiếp tới mạng lưới Blockchain.

　　Ví dụ điển hình là các dự án Blockchain Platform như TomoChain, IOST, OneLedger (OLT), WAX, Tron (TRX),...

　　Lưu ý: PoS là cơ chế đồng thuận nói chung và tổng quát nhất của hình thức “Đặt cược coin để thực hiện nhiệm vụ”. Ngoài ra, nó còn nhiều biến thể khác như PoSV, DPoS,… Tuy nhiên, chúng đều hoạt động dựa trên việc đặt cược coin.

　　Vì vậy, trong bài viết này, mình sẽ sử dụng thuật ngữ PoS để nhắc tới các cơ chế đồng thuận sử dụng hình thức đặt cược coin này.

　　2.2 Staking để nhận Reward

　　Người dùng sẽ dùng token của mình để stake lại vào trong hệ sinh thái của dự án. Việc Staking này không trực tiếp tham gia vào việc xác thực các giao dịch hay bất cứ nhiệm vụ gì liên quan tới các hoạt động trong mạng lưới. Tuy nhiên, dự án vẫn gọi là stake. Trên thực tế, nó mang ý nghĩa giống như lock nhiều hơn. Người dùng lock càng lâu thì nhận được phần thưởng reward càng nhiều.

　　Ví dụ: Stake KCS trên sàn (hold) để nhận thưởng thêm KCS. Lượng KCS làm phần thưởng được lấy từ lợi nhuận thu được của sàn chứ không phải từ việc tạo khối mới hay phí giao dịch.

　　KCS là ERC-20 Token trên Ethereum và việc Staking KCS không có bất kỳ tác động nào tới mạng lưới Blockchain của Ethereum.

　　3. Lợi ích của Staking

Tiết kiệm chi phí: Mô hình PoS – Proof of stake cũng giúp tiết kiệm rất nhiều tiền thay vì PoW – Proof of Work. Stake oại bỏ nhu cầu đầu tư tiền vào phần cứng khai thác và thiết bị làm mát đắt tiền.

　　Gia tăng số lượng Coin đang nắm: Nếu bạn là 1 nhà đầu tư dài hạn. Việc Staking giúp tăng số lượng Token bạn đang nắm giữ thay vì Hodl.

　　4. Rủi ro của Staking

　　Rủi ro sàn giao dịch: Khi chọn Staking Token của mình trên một sàn DEX – Sàn giao dịch tập trung, bạn nên biết rằng nền tảng quản lý các khóa riêng tư của bạn. Vì lý do đó, bạn phải đối mặt với nguy cơ mất mát gia tăng trong trường hợp sàn bị Hack thành công hoặc lừa đảo, trừ khi nhà cung cấp có các biện pháp bảo mật đảm bảo.

　　Lỗi hợp đồng thông minh: Một lỗi sai nhỏ trong mã có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng cho người dùng. Do đó, bạn phải luôn đảm bảo rằng bạn sử dụng một nền tảng uy tín có các Smart Contract – Hợp đồng thông minh đã được Approve – Chấp thuận.

　　Toàn bộ Token sẽ bị khóa khi Staking: Một khi đã gửi Ký quỹ, bạn sẽ không thể rút ra nếu chưa hết thời hạn, trong trường hợp thị trường Bear, bạn phải chịu rủi ro khi tài sản của mình sẽ không bán được ngay. Tuy 1 số giải pháp đã cho phép người dùng rút tiền bất kì lúc nào.

　　Lạm phát: Lượng coin mới sinh nhờ Staking ra làm tăng lượng coin đang được lưu hành, nhưng vốn hóa không thay đổi, sẽ làm giảm giá trị của đồng coin – lạm phát.

5. Phương pháp staking được nhiều lợi nhuận

　　Phân loại

　　Trước tiên, bạn cần phân loại dựa trên nhu cầu và số lượng coin đang giữ.

　　Những người có số lượng coin nhỏ (Không đủ làm Node hoặc Masternode)

　　Tốt nhất, bạn nên tham gia voting hoặc staking vào những Node có sẵn.Từ đó bạn dễ dàng nhận phần thưởng từ các Node đó. Hình thức này bao gồm cả staking trên ví hoặc trên một số sàn hỗ trợ khác.

　　Những người có số lượng coin lớn

　　Bạn có thể áp dụng phương pháp trên nếu muốn linh hoạt trong việc khóa coin. Bên cạnh đó, bạn có thể ứng cử làm Node hoặc Masternode. Việc này giúp bạn có thể tham gia xử lý giao dịch và tạo khối.

　　Phương thức này giúp những staker nhận được nhiều phần thưởng hơn. Tuy nhiên, yêu cầu về việc cài đặt và kết nối phần cứng cũng cao hơn. Thông thường, nhóm này sẽ đầu tư máy tính với VPS riêng để staking phần thưởng

　　Các bước thực hiện

　　Với 2 phương thức trên, người dùng đều cần thực hiện các bước sau:

　　Bước 1: Chọn coin có cơ chế staking

　　Bước 2: Set cấu hình ví hoặc cấu hình máy tính để chuẩn bị staking.

　　Bước 3: Nạp coin vào ví/máy tính/sàn giao dịch. Lưu ý: Nếu staking trên ví lạnh, bạn cần đảm bảo ví này được kết nối mạng 24/7.

　　Bước 4: Chờ đợi coin “chín” và nhận lãi.

　　Để tối ưu việc nhận lợi nhuận, bạn cần chú ý đến các thông số: lãi suất, lạm phát coin giá coin, weight.

6. Có nên đầu tư dạng Staking hay không？

　　Hiện nay, có nhiều phương pháp đầu tư để kiếm lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử. Có thể kể đến là Staking (POS), Mining (POW), Trading và cả Lending đến nay vẫn còn tồn tại. Trong đó, để đầu tư Mining (POW) thì chúng ta cần phải trang bị máy móc rất “tối tân” mà điều này còn chưa chắc hiệu quả. Về Trading, thì đây là một phương pháp kiếm lợi nhuận từ việc “mua thấp bán cao”. Nhưng hình thức này không dành cho tất cả mọi người. Bởi, không phải ai cũng có thể trade tốt và rủi ro “sml” là rất cao. Còn Lending thì chắc mình không cần phải đề cập đến nhiều. Vì năm 2017-2018 đã có rất nhiều anh em phải chết đứng vì hàng loạt dự án Lending đều “đóng cửa”, đồng nghĩa với mất trắng tiền nhé!

　　Xét cho cùng về cả những điểm ưu và nhược mình đã đề cập ở trên thì thực sự Staking vẫn là một phương pháp ít rủi ro nhất mà vẫn mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư tiền điện tử.

　　Đã là đầu tư thì không thể nào nói không hề có rủi ro được. Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng phải có rủi ro dù là ít hay nhiều đi chăng nữa. Rủi ro đầu tiên mà mình muốn nói tới đó chính là vấn đề bảo mật. Nếu bạn bảo mật không kỹ, để lộ IP hoặc private key của ví thì hacker sẽ tận dụng nó để đánh cắp tài sản của bạn mà bạn không hề hay biết.

　　Ngoài vấn đề bảo mật thì cũng còn một rủi ro khác không kém phần quan trọng đó là việc đồng coin đó bị giảm giá. Đây là trường hợp bất khả kháng vì không thể rút coin ra cho đến khi đáo hạn. Khi tăng giá thì chúng ta được lãi kép, thì tất nhiên trong trường hợp giá coin giảm thì chúng ta sẽ lỗ nặng.