NHỮNG ĐẶC ĐIỂM CỦA MỘT DỰ ÁN DEFI SCAM

　　1. Hiểu đúng dự án DeFi

　　Defi là công nghệ giúp loại bỏ trung gian tài chính. Dễ hiểu hơn ví dụ như khi bạn đi mua bảo hiểm chẳng hạn thì sẽ có 1 môi giới trung gian nào đó giới thiệu cho mọi người, nhưng nếu sử dụng công nghệ Defi thì bạn sẽ không cần kết nối với người môi giới mà được giao dịch mua trực tiếp với đơn vị cung cấp bảo hiểm.

　　Theo DeFi Pulse, mỗi ngày có tới hơn 10 tỷ USD bị khoá trong các giao thức DeFi. Có vẻ như sức nóng của thị trường DeFi nói riêng vẫn chưa hẳn sẽ dừng lại ở đó. Dường như lịch sử về một thời kỳ bùng nổ ICO năm 2017 đã quay trở lại. Theo đó, những dự án DeFi scam (lừa đảo) cũng đang len lỏi vào giữa cơn sóng lớn này để tranh thủ kiếm tiền từ thị trường.

　　Sự khác biệt giữa các token hợp pháp và có tiềm năng với các token lừa đảo. Là ở chỗ các token chất lượng sẽ phục hồi. Trong khi đó, các token lừa đảo sẽ liên tục bị bơm thổi bởi trò gian lận. Và sẽ sụp đổ không giờ trở lại.

　　2. Đặc điểm của dự án DeFi lừa đảo

Có 2 ứng dụng của Defi trên thị trường tiền ảo mọi người cần phân biệt rõ đó là:

　　Sàn Defi trade : Sàn cung cấp nền tảng giao dịch phi tập trung, kết nối nhà đầu tư giao dịch trên sàn, hỗ trợ trao đổi các đồng coin nhanh chóng mà không cần đến bên thứ 3.

　　Đồng coin Defi: Hay còn gọi là Token Defi là đồng tiền ảo của các sàn Defi phát hành hoặc là các đồng coin được tạo ra với giao thức Defi.

　　Các sàn giao dịch Defi giao dịch coin hiện nay trên thị trường rất nhiều, bạn có thể bắt gặp ở bất kỳ đâu trên Internet. Nếu như mọi người trade coin trên các sàn giao dịch đó thì có nguy cơ mất tiền rất lớn.

　　Dưới đây là những yếu tố nhận diện sàn Defi lừa đảo nên biết:

　　2.1 Sàn giao dịch các đồng Coin Defi hoặc các đồng coin không rõ nguồn gốc

　　Bất kỳ một dự án tiền ảo nào, dự án nào kêu gọi vốn đầu tư đều phải công khai rõ ràng nguồn gốc của mình. Đó là dự án của ai tạp ra, công nghệ gì, an toàn không, của công ty nào… Chỉ khi nào bạn có đầy đủ thông tin này thì mới nên tin tưởng 50% mà thôi. Tất cả các dự án Defi Scam sẽ có biểu hiện như sau:

　　Không nói rõ ai là người tạo ra, người đứng sau dự án đó

　　Hoặc có đề cập đến nhưng nói chung chung không rõ ràng

　　Hoặc người đứng sau dự án Defi từng có tiền án lừa đảo tài chính

　　2.2 Hiệu ứng ăn theo dự án Defi thành công

　　Đây có lẽ là điều khiến nhiều người tin sái cả cổ vào các dự án lừa đảo. Bởi các dự án Coin Defi lừa đảo sẽ thường được gắn với các dự án trước đó đã thành công. Hoặc kẻ lừa đảo có thể tạo mã thông báo trên DEX và ghép nối nó với một loại tiền điện tử hàng đầu như Ethereum. Sau đó, khi các nhà đầu tư đã đổi ETH của họ lấy mã thông báo hoặc đồng xu mới.

　　Đâu là chiêu thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay, và khi các đồng xu họ đổi được đẩy giá xuống bằng 0 thì toàn bộ giá trị của đồng tiền đó không còn và bạn mất trắng. Vậy nên với dự án nào được giới thiệu là của dự án này hay dự án coin khác thì nên cẩn trọng.

2.3 Dự án defi không có quy trình phát triển

　　Tất cả các dự án khi đưa ra gọi vốn cộng đồng đều phải công khai quá trình cũng như kế hoạch phát triển của mình rõ ràng để cho nhà đầu tư biết lộ trình và đường đi của họ. Và tất nhiên đối với dự án lừa đảo thì sẽ không công bố cũng không nêu rõ lộ trình phát triển của mình cụ thể hoặc có thể nói chung chung.

　　2.4 Mơ hồ về mọi thông tin, không có thông tin liên hệ

　　Trên các website của dự án đó khá sơ sài, họ không để bất kỳ thông tin liên hệ nào cả, đặc biệt sẽ không để thông tin liên hệ để giải đáp hoặc cho nhà đầu tư thắc mắc. Vậy nên nếu như bạn gặp dự án nào mà tìm không thấy thông tin liên hệ, hoặc có nhưng không chính xác thì tốt nhất nên tránh xa sẽ tốt hơn nhiều.

　　2.5 Những người sáng lập là những người vô danh？

　　Thế giới tiền điện tử nằm sâu trong quyền tự do ẩn danh (và bút danh) mà Internet có thể cung cấp. Sau tất cả, chúng ta có thể sẽ không bao giờ biết danh tính của Satoshi Nakamoto – người (hoặc nhóm của ông) đã tạo ra tiền điện tử đầu tiên.

　　Tuy nhiên, các team với những người sáng lập ẩn danh vẫn tiềm ẩn thêm rủi ro mà bạn cần xem xét. Nếu họ trở thành kẻ lừa đảo, rất có thể họ không thể chịu trách nhiệm. Trong khi các công cụ phân tích trên chuỗi ngày càng trở nên tinh vi hơn, thì vẫn khác nếu những người sáng lập có danh tiếng bị đe dọa gắn liền với danh tính trong thế giới thực của họ.

　　Lưu ý rằng không phải tất cả các dự án được dẫn dắt bởi các nhóm ẩn danh đều là lừa đảo. Chắc chắn có rất nhiều ví dụ về các dự án hợp pháp với các nhóm ẩn danh ngoài kia. Tuy nhiên, bạn nên xem xét các tác động của việc ẩn danh nhóm khi đánh giá các dự án.

　　2.6 Đưa ra các dự đoán không thực tế về lợi nhuận

　　Nếu một miếng bánh quá ngon thông qua lời kể của ai đó hoặc chính người đó họ khen ngon thì chắc chắn nó có vấn đề thật. Bởi miếng bánh ngon ít ai có thể chia sẻ cho nhau được đâu. Vậy nên nếu như dự án Defi của mọi người được giới thiệu mang lợi nhuận khủng, xa vời thực tế thì nên cẩn trọng.

　　Sách trắng tiền điện tử khá mơ hồ

　　Sách trắng là tài liệu cung cấp của các cơ quan phát hành dự án, họ cung cấp và giới thiệu các tính năng của sản phẩm mình làm ra hỗ trợ cho quảng bá, gọi vốn. Bạn đọc vào nó mà mơ hồ, không có thông tin nào cụ thể thì nên tránh xa là tốt nhất.

　　2.7 Chi tiêu cho tiếp thị và quảng cáo rất lớn

　　Không hoàn toàn tất các dự án nào chi tiêu cho quảng cáo lớn đều lừa đảo. Nhưng những dự án defi nào họ tập trung vào quảng cáo, họ nhấn mạnh và thổi phòng mọi thông tin trên các kênh quảng bá thì nên cẩn trọng.

　　2.8 Không được audit (đánh giá an ninh) cũng có thể là dự án DeFi scam

　　Việc đánh giá an ninh cho các dự án DeFi hiện nay có thể nói là một vấn đề bắt buộc. Hơn nữa, việc đánh giá không chỉ diễn ra một lần. Hãy tưởng tượng bất kỳ một thay đổi nào dù là nhỏ nhất liên quan đến hệ thống đều cần phải được audit. Do đó, với những dự án DeFi scam, thường họ sẽ bỏ qua khâu này. Một phần vì chi phí đắt đỏ, một phần để nhanh có sản phẩm để ra mắt nhà đầu tư.

　　Hẳn chúng ta vẫn còn chưa quên bài học về dự án Yam Finance. Với tốc độ phát triển quá nhanh, dự án ra mắt đúng thời điểm phong trào Yield Farming đang lên cao dẫn đến việc họ bỏ qua vấn đề audit. Mặc dù số tài sản 650 triệu USD bị khoá trong Yam vẫn an toàn nhưng sau đợt tấn công đó, số tài sản này dường như vô giá trị.

　　3. Cách đề phòng Defi trade lừa đảo？

Thực ra các dự án lừa đảo hiện nay rất nhiều, nếu như bạn chú ý một chút là có thể tránh được việc bị lừa đơn giản. Thường những người bị lừa là thuộc nhóm đối tượng nhìn vào lợi nhuận, tin vào các cam kết giới thiệu của sàn giao dịch.

　　Để đề phòng mọi người cần:

　　Tìm hiểu tất cả các thông tin về dự án Defi

　　Mọi người nên bỏ thời để tìm hiểu qua các thông tin của dự án:

　　Nguồn gốc của dự án, đội ngũ phát triển, ai là người đúng sau dự án đó

　　Công nghệ, tính năng, triển vọng và mục đích của Token Defi thông qua sách trắng

　　Tìm hiểu về lộ trình phát triển của dự án

　　Tìm hiểu và đánh giá về website của dự án Coin defi đó: Xem họ triển khai thông tin, trình bày và thiết kế như thế nào…

　　Nói chung nên tìm hiểu tất cả những gì liên quan từ phía bên phát hành dự án gọi vốn cung cấp cho nhà đầu tư.

　　Xem các đánh giá về dự án defi coin đó

　　Thường thì các dự án này sẽ lập các group cho mình trên các trang mạng xã hội để giới thiệu đồng thời gọi vốn cho mình. Bạn chỉ cần nhìn vào những đánh giá của người khác về dự án này, hay xem các thắc mắc mà được đặt ra, sau đó hãy nhìn vào cách những người phát hành dự án trả lời cầu hỏi đó.

　　Đôi khi mọi người nhìn nhận một dự án đơn giản nhưng nếu như thông qua nhiều con mắt, đầu óc khác nhau thì sẽ khách quan hơn.

　　Không lựa chọn dự án Defi coin đã bị tố lừa đảo

　　Với các dự án bị phốt lừa đảo thì chắc chắn có vấn đề, nên bản thân bạn nếu đã từng nghe đến tin tức liên quan nào đó lừa đảo thì nên tránh xa dự án hiện tại đó ra. Bởi việc phòng tránh còn tốt hơn nhiều việc dựa vào may rủi, cảm tính.

　　Trên đây là hướng dẫn để mọi người có thể nhận diện hoặc tránh được các dự án Defi Trade lừa đảo hiện nay trên thị trường tiền ảo. Việc đầu tư vào các dự án Defi coin hiện khá nguy hiểm, theo nhiều nhận định đa số các dự án đều lừa đảo vậy nên mọi người nên thận trọng và cân nhắc trước khi quyết định.