Investigasi Binance | Laporan Reuters : Aktifitas Gelap

　　Hasil investigasi Pertukaran mata uang kripto Binance yang terbesar di dunia ternyata terlibat sebagai saluran untuk pencucian uang dengan total $ 2,35 miliar.

　　Menurut hasil dari investigasi binance oleh reuters.

　　Untuk artikel ini, Reuters telah mewawancarai pejabat penegak hukum, peneliti, dan korban kejahatan di selusin negara, termasuk di Eropa dan Amerika Serikat, untuk menilai dampak berkelanjutan dari kesenjangan masa lalu dalam aturan anti pencucian uang Binance.

　　Reuters meninjau data terperinci tentang transaksi klien Binance di situs “darknet” – pasar untuk narkotika, senjata, dan barang ilegal lainnya.

　　Sebagian besar data disediakan oleh Crystal Blockchain, sebuah perusahaan analisis yang berbasis di Amsterdam yang membantu perusahaan dan pemerintah melacak dana kripto.

　　Salah satu kejadian perampokan adalah kejadian peretasan oleh para kelompok peretas Korea Utara yang bernama Lazarus menyusuri ruang kripto melalui bursa kripto kecil Slovakia dan mencuri mata uang digital senilai kurang lebih $5,4 juta.

　　Polisi Slovakia dan tim investigasi Binance mengungkapkan, beberapa jam setelah kejadian para peretas membuka kurang lebih dua lusin akun anonim di pertukaran Binance, dan memungkinkan mereka untuk menukar dana yang dicuri dan menghilangkan jejak uang.

　　Investigasi Binance juga menyebutkan hanya dalam sembilan menit dan hanya memakai alamat email yang terenkripsi sebagai identifikasi, para peretas itu membuat akun Binance dan menukar kripto yang dicuri dari Eterbase.

　　Robert Auxt, salah satu pendiri Eterbase yang perusahaannya tidak dapat menemukan atau memulihkan dana tersebut mengatakan, “Binance tidak tahu siapa yang memindahkan uang melalui pertukaran mereka” karena sifat anonim dari akun tersebut,

　　Uang Eterbase yang hilang adalah bagian dari aliran dana gelap yang mengalir melalui Binance dari 2017 hingga 2021.

　　Pada laporannya, Reuters juga mengungkapkan untuk pertama kalinya bagaimana Lazarus Korea Utara menggunakan Binance untuk mencuci beberapa cryptocurrency yang dicuri dari Eterbase. Sebagian kecil dari dana tersebut dicuci pada saat yang sama melalui bursa utama lainnya, Huobi yang berbasis di Seychelles, yang menolak berkomentar.

　　Setelah pencurian lain pada bulan Maret tahun ini, ketika Lazarus mencuri lebih dari $600 juta dari game online yang melibatkan cryptocurrency, Zhao mengatakan peretas Korea Utara telah mentransfer jumlah dana yang tidak ditentukan ke Binance. Hillmann mengatakan kepada Reuters bahwa tim Investigasi Binance telah mengidentifikasi dan membekukan lebih dari $5 juta dan membantu penegakan hukum dengan penyelidikannya. Tapi tidak memberikan rincian lebih lanjut.

　　Peneliti Blockchain Chainalysis memperkirakan bahwa Lazarus mencuri crypto senilai $ 1,75 miliar pada tahun 2020 yang sebagian besar mengalir melalui pertukaran yang tidak dikenal.

　　“The Hydra is thriving”

　　Secara terpisah, peneliti crypto Chainalysis, yang disewa oleh lembaga pemerintah AS untuk melacak aliran ilegal, menyimpulkan dalam laporan tahun 2020 dari investigasi Binance bahwa Binance menerima dana kriminal dengan total $770 juta pada tahun 2019 saja, lebih banyak daripada pertukaran crypto lainnya. CEO Binance Changpeng Zhao mengklaim Chainalysis di Twitter sebagai “etika bisnis yang buruk.”

　　Selama periode ini, Binance memproses transaksi dengan total setidaknya $2,35 miliar yang berasal dari peretasan, penipuan investasi, dan penjualan obat-obatan terlarang, Reuters menghitung dari pemeriksaan catatan pengadilan, pernyataan oleh penegak hukum, dan data blockchain, yang dikumpulkan untuk kantor berita oleh dua perusahaan analisis blockchain. Dua pakar industri meninjau perhitungan dan menyetujui perkiraan tersebut.

　　Investigasi Binance ini membuat Binance bereaksi dan menolak membuat Zhao tersedia untuk wawancara.

　　Menanggapi pertanyaan tertulis, Chief Communications Officer Patrick Hillmann mengatakan Binance tidak menganggap perhitungan Reuters akurat.

　　Dia tidak menanggapi permintaan untuk memberikan angka Binance sendiri untuk kasus yang diidentifikasi dalam artikel ini. Dia mengatakan Binance juga sedang membangun “tim forensik siber paling canggih di planet ini” dan berusaha untuk “lebih meningkatkan kemampuan kami untuk mendeteksi aktivitas kripto ilegal di platform kami.”

　　Dengan sekitar 120 juta pengguna di seluruh dunia, Binance memproses perdagangan kripto senilai ratusan miliar dolar per bulan. Sektor ini dilanda koreksi tajam di bulan Mei, nilai keseluruhannya merosot seperempat menjadi $1,3 triliun. Zhao mengatakan dia melihat “ketahanan yang baru ditemukan” di pasar.

　　Sementara itu, perusahaannya memperluas jangkauannya ke bisnis tradisional, mengumumkan investasi $200 juta di grup media Forbes tahun ini dan berkomitmen $500 juta untuk tawaran bos Tesla Elon Musk untuk mengambil alih Twitter.

　　Forbes membatalkan rencananya untuk membuat daftar publik minggu lalu dan juru bicara Forbes mengatakan investasi Binance tidak akan terjadi. Musk tidak menanggapi permintaan komentar.

　　Seperti dilaporkan Reuters pada bulan Januari, tim investigasi Binance terus melakukan pemeriksaan pencucian uang yang lemah pada penggunanya hingga pertengahan 2021, meskipun ada kekhawatiran yang dikemukakan oleh tokoh senior perusahaan mulai setidaknya tiga tahun sebelumnya.

　　Menanggapi artikel itu, Binance mengatakan itu membantu mendorong standar industri yang lebih tinggi dan pelaporannya “sangat ketinggalan zaman.” Pada Agustus 2021, Binance memaksa pengguna baru dan yang sudah ada untuk mengirimkan identifikasi.

　　Aliran kripto ilegal melalui Binance, yang diidentifikasi oleh Reuters, mewakili sebagian kecil dari keseluruhan volume perdagangan bursa. Namun ketika pembuat kebijakan dan regulator, termasuk Menteri Keuangan AS Janet Yellen dan Presiden Bank Sentral Eropa Christine Lagarde, menyuarakan keprihatinan atas penggunaan cryptocurrency secara ilegal, perdagangan menunjukkan bagaimana penjahat telah beralih ke teknologi untuk mencuci uang kotor.

　　Data juga menunjukkan bahwa dari 2017 hingga 2022, pembeli dan penjual di pasar obat darknet terbesar di dunia, situs berbahasa Rusia bernama Hydra, menggunakan Binance untuk melakukan dan menerima pembayaran kripto senilai $780 juta.

　　Reuters memeriksa silang angka-angka ini dengan perusahaan analisis lain, yang setuju dengan temuan tersebut.

　　Pada bulan April, Departemen Kehakiman AS mengumumkan bahwa penegak hukum AS dan Jerman telah menyita server Hydra.

　　AS mendakwa administrator server yang diduga berkonspirasi untuk melakukan pencucian uang dan mendistribusikan obat-obatan terlarang. Situs itu ditutup dan administrator yang diduga ditangkap oleh otoritas Rusia.

　　Data yang dikumpulkan untuk Reuters termasuk crypto yang melewati beberapa dompet digital sebelum mencapai Binance. Untuk perusahaan crypto, aliran “tidak langsung” seperti itu dengan tautan ke sumber mencurigakan yang diketahui adalah tanda bahaya untuk pencucian uang, menurut Satuan Tugas Tindakan Keuangan, pengawas global yang menetapkan standar bagi otoritas yang memerangi kejahatan keuangan.

　　Pencuci uang sering menggunakan teknik canggih untuk membuat rantai transfer kripto yang kompleks yang menutupi jejak mereka, kata FATF dan Dana Moneter Internasional.

　　Hillmann, juru bicara Binance, mengatakan angka Hydra itu “tidak akurat dan berlebihan” dan bahwa Reuters salah memasukkan aliran tidak langsung dalam perhitungannya.

　　Reuters kemudian bertanya bagaimana tim investigasi Binance memandang tanggung jawabnya untuk eksposur tidak langsungnya terhadap uang kotor？

　　Hillmann menjawab bahwa “yang penting untuk diperhatikan bukanlah dari mana dana itu berasal – karena simpanan kripto tidak dapat diblokir – tetapi apa yang kita lakukan setelah dana disetorkan.”

　　Dia mengatakan tim investigasi Binance menggunakan pemantauan transaksi dan penilaian risiko untuk “memastikan bahwa setiap dana ilegal dilacak, dibekukan, dipulihkan, dan/atau dikembalikan ke pemiliknya yang sah.” Binance bekerja sama dengan penegak hukum untuk membongkar jaringan kriminal menggunakan cryptocurrency, termasuk di Rusia, katanya.

　　Di Jerman, polisi mengatakan penyelidik mulai melihat penjahat di Eropa beralih ke Binance pada tahun 2020 untuk mencuci beberapa hasil dari skema penipuan investasi yang menyebabkan korban, banyak dari mereka pensiunan, kehilangan total 750 juta euro ($800 juta). Penggunaan Binance oleh penjahat belum pernah dilaporkan sebelumnya.

　　Zhao, yang dikenal sebagai CZ, memulai Binance di Shanghai pada tahun 2017. Tiga bulan kemudian, dia meluncurkan strategi baru, pada grup obrolan internal, untuk fase pengembangan perusahaan berikutnya. “Lakukan segalanya untuk meningkatkan pangsa pasar kita, dan tidak ada yang lain,” tulis Zhao.

　　Prioritasnya, katanya, adalah untuk memastikan Binance mengambil alih pertukaran mata uang kripto yang lebih besar dan menangkis persaingan dari saingan yang lebih kecil. “Laba, pendapatan, kenyamanan, dll, semuanya ada di urutan kedua.”

　　Diminta untuk menguraikan pernyataan ini, Hillmann berkata, “Baik CZ maupun pemimpin bisnis Binance lainnya tidak pernah menyarankan bahwa peningkatan pangsa pasar harus menghiraukan kewajiban dari peraturan.”

　　Di antara negara-negara yang ingin dikembangkan oleh Zhao adalah Rusia, yang digambarkan Binance dalam blog 2018 sebagai pasar utama karena komunitas crypto “hiperaktif”.

　　Sebuah artikel Reuters pada bulan April merinci upaya Binance untuk mendominasi pasar crypto di sana dan bagaimana, di balik layar, pertukaran itu membangun hubungan dengan lembaga pemerintah Rusia.

　　Binance pun masih terus menyediakan layanan terbatas di Rusia sejak invasi negara itu ke Ukraina tahun ini, meskipun ada permintaan dari pemerintah di Kyiv untuk pertukaran untuk melarang pengguna Rusia sebagai bagian dari upaya untuk mengisolasi Rusia secara finansial.

　　Laporan baru Reuters pada artikel April menunjukkan bahwa banyak orang yang mendaftar ke Binance di Rusia tidak menggunakannya untuk berdagang. Sebaliknya, Binance menjadi penyedia pembayaran utama untuk Hydra, pasar darknet raksasa, menurut data blockchain yang dikumpulkan untuk Reuters, ulasan forum pengguna Hydra, dan wawancara dengan pengguna dan peneliti narkoba ilegal.

　　Setelah didirikan pada tahun 2015, Hydra mendistribusikan narkotika atas nama pengedar narkoba, semuanya dengan harga bitcoin, kepada jutaan pembeli, sebagian besar di Rusia.

　　Polisi Jerman, berkoordinasi dengan otoritas AS, menyita server Hydra di Jerman pada bulan April, menutup situs tersebut.

　　AS mendakwa seorang warga Rusia, Dmitry Pavlov, karena mengelola server. Seminggu kemudian, pihak berwenang Rusia menangkap Pavlov karena diduga berurusan dengan narkoba, kata pengadilan Moskow, seraya menambahkan dia telah mengajukan banding.

　　Sebelum penangkapannya, Pavlov mengatakan kepada BBC bahwa dia menjalankan perusahaan server berlisensi dan tidak menyadari bahwa itu adalah hosting Hydra. Pavlov tidak menanggapi pesan dari Reuters yang dikirim melalui perusahaannya.

　　Departemen Kehakiman AS, menggambarkan Hydra sebagai “pasar darknet terbesar dan terlama di dunia,” mengatakan situs tersebut telah menerima total sekitar $5,2 miliar dalam cryptocurrency. Baik Binance maupun penyedia pembayaran lain yang terkait dengan Hydra tidak disebutkan namanya oleh Departemen Kehakiman, yang menolak berkomentar tentang Binance.

　　Hillmann mengatakan kepada Reuters bahwa tim investigasi Binance “bekerja sama dengan penegak hukum untuk menargetkan perdagangan obat terlarang setiap hari.”

　　Situs seperti Hydra hanya dapat diakses di bagian rahasia internet, yang dikenal sebagai web gelap, yang memerlukan browser yang menyembunyikan identitas pengguna.

　　Pada awal Maret 2018, pengguna Hydra merekomendasikan di forum situs berbahasa Rusia bahwa pembeli menggunakan Binance untuk melakukan pembelian, dengan alasan anonimitas yang diberikan Binance kepada kliennya pada saat itu dengan mengizinkan mereka mendaftar hanya dengan alamat email. “Ini adalah cara tercepat dan termurah yang pernah saya coba,” tulis seorang pengguna.

　　Pedagang Cryptocurrency bertukar lusinan pesan pada tahun 2021 dan awal 2022 tentang penggunaan Hydra di obrolan Telegram komunitas Rusia milik Binance. “The Hydra berkembang pesat,” tulis salah satunya tahun lalu.

　　Hydra mengubah pasar narkotika di Rusia, kata para peneliti. Sebelumnya, pengguna narkoba cenderung membeli dari pedagang kaki lima dengan uang tunai.

　　Dengan Hydra, pengguna memilih, membayar pada penjual dalam bitcoin, dan menerima koordinat untuk mengambil “harta karun” di lokasi yang tersembunyi. Para pembeli, yang dikenal sebagai “pemburu harta karun,” akan menemukan pembelian mereka terkubur di hutan di pinggir kota, tersembunyi di tempat pembuangan sampah, atau diselipkan di balik batu bata di bangunan yang ditinggalkan.

　　Menurut sebuah laporan oleh Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan, Hydra meningkatkan ketersediaan obat-obatan di Rusia dan mendorong lonjakan permintaan. Kematian terkait narkoba naik dua pertiga antara 2018 dan 2020, angka dari komite anti-narkoba negara Rusia melaporkan.

　　Pada saat operasi AS dan Jerman untuk merebut server Hydra, Drug Enforcement Administration, yang mendukung penyelidikan, mengatakan layanan pasar “mengancam keselamatan dan kesehatan masyarakat jauh dan luas.” DEA merujuk Reuters ke Departemen Kehakiman untuk komentar lebih lanjut.

　　Alexandra, seorang manajer kantor berusia 24 tahun di Moskow, mulai membeli mencoba bertransaksi di Hydra pada tahun 2019 untuk membantu mengatasi gangguan bipolarnya.

　　Beberapa teman yang menggunakan Hydra mengatakan kepadanya bahwa Binance adalah cara teraman untuk membayar dealer, Alexandra mengatakan kepada Reuters, berbicara dengan syarat dia hanya diidentifikasi dengan nama depannya.

　　Beberapa dari mereka menggunakan informasi pribadi palsu untuk membuka akun Binance, katanya, tetapi dia mengunggah salinan paspornya. Binance tidak pernah memblokir atau menanyakan pembayarannya. Ditanya tentang akunnya, Binance mengatakan bahwa pihaknya terus memperkuat kemampuan mengenal pelanggan Anda.

　　Sistem anonimitas membuatnya mudah untuk membeli obat di darknet, kata Alexandra. “Rasanya seperti membeli cokelat di toko.”

　　Karena penggunaan narkoba menjadi kebiasaan sehari-hari, dia menjalani hari-hari tanpa tidur, didera oleh halusinasi dan depresi. “Saya merasa seperti sedang sekarat, dan saya menyukai perasaan itu,” katanya. Akhirnya, dia mencari bantuan psikiater dan menerima terapi. Sejak itu, dia hanya menggunakan Hydra untuk membeli ganja.

　　Laporan Departemen Luar Negeri dari 2019 dan 2020, tanpa menyebutkan Hydra atau Binance, memperingatkan bahwa pengedar narkoba di Rusia menggunakan mata uang virtual untuk mencuci hasil. Seorang juru bicara Departemen Luar Negeri menolak mengomentari Hydra dan Binance.

　　Seperti yang dilaporkan oleh Reuters dalam penyelidikan Januari, sebuah dokumen internal menunjukkan bahwa tim investigasi Binance menyadari risiko keuangan ilegal di Rusia.

　　Departemen investigasi Binance memberi Rusia peringkat risiko “ekstrim” pada tahun 2020 dalam penilaian yang ditinjau oleh Reuters. Ini mengutip laporan pencucian uang oleh Departemen Luar Negeri AS. Hillmann mengatakan kepada Reuters, investigasi Binance telah mengambil lebih banyak tindakan terhadap pencuci uang Rusia daripada pertukaran kripto lainnya, mengutip larangan yang diberlakukan pada tiga platform mata uang digital Rusia yang disetujui oleh Amerika Serikat.

　　Data dari Crystal Blockchain menunjukkan.Aliran Crypto antara Binance dan Hydra turun tajam setelah bursa memperketat pemeriksaan pelanggannya pada Agustus 2021.

• “Kebebasan finansial”

　　Mungkin beberapa diantara Anda telah mengenal Monero yang dapat menyembunyikan alamat digital pengirim dan penerima.

　　Selama lima tahun terakhir, Binance telah mengizinkan para pedagang di platformnya untuk membeli dan menjual koin tersebut.

　　Monero terbukti populer di kalangan pengguna Binance. Pada akhir Mei, Binance memproses perdagangan Monero senilai sekitar $50 juta sehari, jauh lebih banyak daripada pertukaran lainnya, menurut data dari situs web CoinMarketCap.

　　Panduan Pemula untuk Monero oleh Binance, yang tersedia di situs webnya, mengatakan bahwa koin semacam itu “diinginkan bagi mereka yang mencari kerahasiaan finansial sejati.”

　　Zhao telah berbicara mendukung “koin privasi,” di mana Monero adalah yang paling banyak diperdagangkan.

　　Selama panggilan video 2020 dengan staf, rekaman yang ditinjau Reuters, Zhao mengatakan privasi adalah bagian dari “kebebasan finansial” orang. Dia tidak menyebutkan Monero, tetapi mengatakan Binance telah mendanai proyek koin privasi lainnya.

　　Lembaga penegak hukum di Eropa dan Amerika Serikat telah memperingatkan bahwa anonimitas Monero menjadikannya alat yang potensial untuk pencucian uang.

　　Departemen Kehakiman AS, dalam sebuah laporan tahun 2020, mengatakan pihaknya menganggap penggunaan “cryptocurrency yang ditingkatkan anonimitas” seperti Monero “sebuah aktivitas berisiko tinggi yang mengindikasikan kemungkinan tindakan kriminal.”

　　Di beberapa forum darknet yang ditinjau Reuters, lebih dari 20 pengguna menulis tentang membeli Monero di Binance untuk membeli obat-obatan terlarang. Mereka membagikan panduan cara dengan nama seperti DNM Bible, referensi ke pasar darknet.

　　“XMR sangat penting bagi siapa saja yang membeli narkoba di Dark web,” tulis salah satu pengguna di forum Dread, mengacu pada simbol ticker Monero. Tidak mungkin untuk menghubungi pengguna melalui forum sehingga Reuters tidak dapat menghubungi orang-orang ini untuk memberikan komentar.

　　Hillmann mengatakan kepada Reuters ada “banyak alasan sah mengapa pengguna memerlukan privasi,” seperti ketika kelompok oposisi dalam rezim otoriter ditolak akses aman ke dana.

　　Binance menentang siapa pun yang menggunakan crypto untuk membeli atau menjual obat-obatan terlarang, katanya.

　　Peretas telah menggunakan Binance untuk mengubah dana curian menjadi Monero.

　　Pada Agustus 2020, peretas membajak dompet cryptocurrency milik seorang pria Australia bernama Steve Kowalski dengan menipunya agar mengunduh malware, Kowalski yang mengatakan kepada polisi kalau dia telah membeli bitcoin seharga $ 500.000 enam tahun sebelumnya dan itu adalah bagian penting dari asetnya.

　　Para peretas, mereka menarik 1.400 bitcoin yang dia pegang di dompet, senilai sekitar $16 juta pada saat itu.

　　Penyelidik yang disewa oleh Kowalski melacak sebagian besar bitcoin-nya melalui serangkaian dompet keenam akun Binance, dimana koin tersebut ditukar dengan Monero, menurut kesaksian dan laporan analisis blockchain yang diajukan sebagai bagian dari pengaduan sipil yang berkelanjutan yang diajukan Kowalski tahun lalu terhadap Binance di Miami -Dade County, Florida. Kowalski menolak berkomentar.

　　Penyelidikan Kowalski menunjukkan bahwa konsultan perangkat lunak AS bernama Brandon Ng, yang saat itu tinggal di Florida, mengendalikan sebagian besar akun Binance. Brandon bersaksi di pengadilan bahwa mitra dagang crypto, yang dia kenal secara online hanya dengan nama pengguna MoneyTree, menyimpan bitcoin di akun Binance-nya.

　　MoneyTree, kata Brandon, membayarnya komisi 1% untuk mengubah bitcoin menjadi Monero di Binance dan kemudian mentransfernya kembali. Pengacara Brandon, Spencer Silverglate, mengatakan MoneyTree kemungkinan diperdagangkan melalui Ng untuk melindungi identitasnya dari tim investigasi Binance. Brandon bersaksi bahwa dia tidak sadar kalau dia ternyata mencuci bitcoin curian.

　　MoneyTree tidak menanggapi email yang dikirim oleh Reuters ke alamat yang diberikan Brandon ke pengadilan. Silverglate, pengacara, mengatakan Brandon tidak mencuri atau mencuci bitcoin Kowalski dan merupakan “trader yang tidak bersalah.”

　　Perdagangan Monero oleh Brandon sebelumnya telah menimbulkan peringatan di pertukaran crypto lain yang disebut Poloniex, yang berbasis di Amerika Serikat, di mana ia juga memiliki akun.

　　Pada pertengahan 2019, akun Poloniex-nya dibekukan setelah ditandai sebagai “eksposur berisiko tinggi” terhadap pencucian uang karena penarikan Monero dengan total lebih dari $ 1 juta, menurut ringkasan yang diajukan ke pengadilan. Poloniex tidak menanggapi permintaan komentar.

　　Tim investigasi Binance menangani Brandon secara berbeda. Penyelidik swasta dan pengacara Kowalski menghubungi Binance segera setelah pencurian, sebelum Brandon mengonversi semua dana, dan berulang kali meminta Binance untuk membekukan akun Brandon secara permanen, komunikasi tertulis mereka menunjukkan. Surat-surat, yang diajukan ke pengadilan, juga menuduh investigasi Binance tidak menanggapi permintaan polisi untuk mengamankan aset selama penyelidikan mereka.

　　Binance memberlakukan pembekuan tujuh hari pada akun, tetapi kemudian mencabutnya, memungkinkan Brandon untuk menukar bitcoin yang dicuri untuk Monero selama beberapa bulan. Dalam tanggapannya kepada Reuters, Hillmann mengatakan penegak hukum gagal meminta pembekuan permanen melalui portal web Binance dalam periode tujuh hari dan kemudian tidak menjawab pertanyaan tindak lanjut bursa.

　　Seorang anggota tim investigasi Binance memberi tahu salah satu penyelidik swasta dalam sebuah pesan bahwa “walaupun kemungkinan besar jalur yang mengarah ke akun ini berbahaya,” Binance tidak dapat membuktikan bahwa akun tersebut “dibuat untuk memfasilitasi pencucian.” Ketika penyidik bersikeras, anggota tim memarahinya karena “beberapa masalah dengan nada bicara Anda.”

　　Dalam pengajuan Desember lalu ke pengadilan di Florida, Binance mengatakan kasus tersebut harus dibatalkan karena pengadilan tidak memiliki yurisdiksi atas perusahaan tersebut. Untuk menentukan hal tersebut, hakim telah memberikan penemuan, sebuah proses di mana para pihak saling meminta dokumen.

　　Hillmann mengatakan kepada Reuters bahwa tim investigasi Binance selalu menyelidiki semua tuduhan pelanggaran di platformnya dan mengambil tindakan yang tepat jika penyelidiknya mengungkap kesalahan.

　　Eterbase, bursa berbasis Bratislava yang diretas oleh Korea Utara, juga meminta bantuan Binance.

　　Setelah berita tentang peretasan oleh Lazarus, Zhao mentweet pada 9 September 2020: “Akan melakukan apa yang kami bisa untuk membantu.” Tetapi ketika Eterbase mengirim email ke pusat dukungan Binance, seorang anggota tim investigasi Binance mengatakan bahwa mereka tidak dapat membagikan data akun apapun tanpa permintaan penegakan hukum, menurut komunikasi antara kedua perusahaan yang dilihat oleh Reuters.

　　Eterbase mengajukan pengaduan pidana ke Badan Kejahatan Nasional Slovakia. Pada bulan Juni 2021, agensi tersebut menulis kepada Binance untuk meminta informasi dan mengatakan bahwa dana tersebut dicuri oleh “penyerang anonim yang bersatu di bawah kelompok peretasan Lazarus.” Binance menjawab bahwa itu tidak dapat mengidentifikasi akun yang terhubung ke peretasan. Pada bulan Juli, setelah permintaan polisi yang lebih rinci, Binance mengirim catatan agensi pada 24 akun, menambahkan bahwa mereka telah kosong selama lebih dari sembilan bulan karena “aset telah langsung diperdagangkan.”

　　Hillmann mengatakan Binance sepenuhnya bekerja sama dengan permintaan yang diterima dari otoritas Slovakia dan membantu mereka mengidentifikasi akun yang relevan.

　　Catatan, ditinjau oleh Reuters, menunjukkan satu-satunya informasi pribadi yang dimiliki Binance pada pemegang akun adalah alamat email mereka, banyak di antaranya didasarkan pada nama-nama terkenal yang salah eja, seperti “bejaminfranklin,” bapak pendiri Amerika, dan “garathbale, ” pemain sepak bola Wales. Peretas menggunakan jaringan pribadi virtual untuk mengaburkan lokasi perangkat mereka, menurut catatan.

　　Dalam waktu sekitar 20 menit setelah membuka sebagian besar akun, para peretas melewati “pemeriksaan keamanan” yang tidak ditentukan yang memungkinkan mereka untuk menarik crypto, menurut catatan akun. Setiap akun kemudian mengubah bagian dari dana yang dicuri menjadi hanya di bawah dua bitcoin, batas penarikan pada saat itu untuk akun dasar tanpa identifikasi.

　　Setelah peretasan, Eterbase menghentikan operasinya dan kemudian mengajukan kebangkrutan. Auxt, salah satu pendiri perusahaan, mengatakan kerugian berarti Eterbase tidak dapat lagi menutupi pengeluarannya. “Peretasan itu membunuh bisnis kami,” katanya. Korban peretasan belum diganti.

• “Lubang Hitam”

　　Menurut obrolan grup di antara staf Binance, tim investigasi Binance di bagian pemenuhan persyaratan terkadang menyetujui akun dengan dokumentasi yang tidak memadai. Seorang anggota tim mengeluh kepada rekan-rekannya bahwa satu pengguna dapat membuka akun dengan mengirimkan tiga salinan tanda terima yang sama dari makanan di sebuah restoran India.

　　Hillmann mengatakan sistem KYC dari Binance sekarang “sangat canggih” dan memandang aturan seperti itu sebagai “kewajiban dan penyambutan.”

　　Secara pribadi, Zhao mengeluh bahwa Binance perlu melakukan pemeriksaan pada pelanggannya. Selama panggilan video tahun 2020, Zhao memberi tahu staf bahwa aturan mengenal pelanggan Anda “sayangnya itu merupakan persyaratan” dari bisnis Binance.

　　Terkadang, tim investigasi Binance dibagian pemenuhan persyaratan berjuang dengan beban kerjanya. Dalam pesan kepada staf pada Januari 2019, Zhao meminta departemen lain untuk membantu tim ini menjalankan pemeriksaan latar belakang karena jumlah pengguna baru yang “sangat banyak”.

　　Pejabat polisi saat ini dan mantan di lima negara mengatakan kepada Reuters bahwa kelompok kriminal termasuk di antara basis pelanggan Binance yang berkembang dalam beberapa tahun terakhir.

　　Seorang pensiunan pengacara keluarga di Jerman pada akhir 2019 menginvestasikan sebagian besar tabungannya pada platform perdagangan yang ia temukan secara online. Konrad Alber, Dia mengatakan kepada Reuters bahwa dia berharap itu akan menambah pensiunnya yang kecil dan memungkinkan istrinya berhenti bekerja untuk mendukung kehidupan mereka di sebuah desa di Black Forest.

　　Dalam sebuah email, seorang perwakilan penjualan memberi tahu Albert, yang memiliki sedikit pengalaman berinvestasi, bahwa ia dapat melipatgandakan simpanan apa pun dalam setahun. Selama 18 bulan, dia mentransfer hampir 35.000 euro ke rekening bank Grandefex.

　　Platform, yang disebut Grandefex, berjanji untuk “melepaskan” potensi uangnya melalui algoritma yang canggih.

　　Kemudian, Juni lalu, ketika dia meminta Grandefex untuk membayar keuntungan yang diharapkan, dia menemukan uangnya telah ditransfer ke Binance, email dan catatan rekening bank menunjukkan. Alber memohon Grandefex melalui email untuk mengembalikan dananya, memberi tahu departemen keuangan mereka bahwa dia memiliki “gunung utang” dan menderita “gangguan saraf.”

　　Sebagai tanggapan, Grandefex mengatakan kepadanya, “Anda tidak akan menerima uang Anda.”

　　Email dan panggilan Reuters ke Grandefex tidak dijawab. Pada Juni 2020, regulator Jerman mengatakan platform itu tidak sah dan memerintahkan penutupannya.

　　Kejadian seperti Grandefex adalah salah satu dari serangkaian situs perdagangan palsu yang dibuat oleh kelompok kejahatan terorganisir yang telah menipu sekitar 750 juta euro dari warga Eropa, banyak dari mereka adalah pensiunan, menurut otoritas Jerman, Austria dan Spanyol. Enam orang yang terlibat dalam penyelidikan polisi atas penipuan tersebut mengatakan kepada Reuters bahwa kelompok tersebut, yang mengoperasikan pusat panggilan di Eropa Timur, telah beralih ke pencucian keuntungan mereka melalui pertukaran kripto, khususnya Binance.

　　Hillmann mengatakan tim investigasi Binance sedang menangani penipuan investasi dengan mengidentifikasi korban dan tersangka, dan bila memungkinkan, membekukan hasil kejahatan.

　　Petugas polisi dan pengacara mengatakan kepada Reuters bahwa lebih sulit bagi korban penipuan untuk memulihkan dana yang hilang ketika mereka melewati pertukaran crypto. Di banyak negara, konsumen dapat meminta bank mereka untuk membekukan atau mengganti dana yang dicuri.

　　Penipuan investasi lain yang menargetkan orang-orang di Turki, Inggris dan Pakistan juga menggunakan Binance, kata pihak berwenang.

　　Investigasi Binance mengharuskan korban untuk menandatangani perjanjian non-disclosure sebagai syarat untuk pembekuan sementara aset dan bersikeras pada keterlibatan langsung dari penegak hukum untuk memproses klaim, menurut situs webnya.

　　Sixt mengatakan dia telah mengikuti proses ini tetapi tidak berhasil. “Saya tidak pernah berhasil mendapatkan uang kembali dari Binance.” Ditanya soal ini, Hillmann tak langsung menjawab.

　　Pada Juni 2021, Alber, pria berusia 67 tahun itu melaporkan pencurian tabungannya dan transfernya ke Binance ke polisi setempat., dan telah mengirim surat ke Binance, Dan mengatakan dia tidak pernah mendengar kabar balasan.

　　Kantor kejaksaan di kota terdekat Baden-Baden mengatakan kasusnya masih dalam penyelidikan. Namun tim investigasi Binance mengatakan tidak memiliki catatan tentang surat Alber.

　　Perjalanan Binance menjadi pertukaran kripto terbesar di dunia memang tak luput dari berbagai aktivitas para pelaku kejahatan di ruang kripto. Dan semoga tim investigasi Binance pun selalu bekerja maksimal.

　　WikiBit tidak akan selalu bosan untuk mengingatkan Anda kalau penting untuk melakukan riset lengkap sebelum Anda memasuki ruang kripto. Dan dalam memilih bursa pertukaran, kami sarankan Anda memilih bursa pertukaran yang memang merupakan hasil riset Anda, hindari ajakan yang menjanjikan keuntungan yang menggiurkan, serta perlu diingat juga, proyek apapun di ruang kripto memiliki resiko tinggi kegagalan oleh pengembangnya.

　　Kamu bisa cek informasi komplit pertukaran dan proyek kripto hanya dari ponselmu dengan mendownload WikiBit.

• LAPORAN KHUSUS DARI REUTERS